Tem investimentos em várias instituições, mas não enxerga o risco do patrimônio inteiro.
Plano de Largada
Seu patrimônio cresceu. Agora ele precisa funcionar como um plano.
O Plano de Largada organiza investimentos, riscos e objetivos numa visão única e transforma tudo isso em prioridades e regras claras para as próximas decisões.
11 anos de mercadoCertificação CEADois encontros de decisãoPlano escrito e Primeiro Quilômetro
Talvez você se reconheça
Você investe, acompanha o mercado e recebe recomendações. Mesmo assim, a direção continua pouco clara.
Cada conversa acrescenta um produto, mas ninguém explica a função de tudo junto.
Notícias geram vontade de mudar, porque não existem regras escritas para decidir.
Você sabe quanto tem, mas ainda não consegue explicar para onde o patrimônio precisa levar sua vida.
O problema pode não ser falta de informação. Pode ser falta de arquitetura.
Veja antes de decidir
Páginas reais do produto. Dados criados apenas para a amostra.
Quatro trechos de páginas reais, no tamanho em que dá para ler. Toque em um deles para abrir a página inteira.
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Ver a página inteiraUma entrega que continua com você
Clareza para decidir agora. Regras para não recomeçar do zero depois.
Seu patrimônio inteiro numa página
Tudo o que você tem, em todas as instituições, organizado pela função: o que paga o mês, o que protege, o que cresce.
O que o extrato não mostra
Onde você está concentrado demais, o que custa caro para sair e que risco você carrega sem ter escolhido.
A lógica da carteira, escrita
Para que serve cada parte e como ela se conecta com a vida que o patrimônio precisa financiar.
As próximas decisões, em ordem
O que fazer no primeiro mês, o que vem depois e o que pode esperar. É a sua lista de execução, não um cronograma de reuniões.
Regras para as próximas notícias
Um Mandato pessoal que diz quando revisar e quando não mexer, para você não recomeçar a cada notícia.
Você não leva apenas um diagnóstico. Leva uma lógica para usar depois que a reunião termina.
Tudo com números rastreáveis. O painel executivo e a planilha que sustenta o documento vão junto.
Como funciona
Quatro etapas. O trabalho pesado fica comigo.
- Etapa 01
Conversa
Uma conversa curta para entender seu momento e ver se o Plano faz sentido para você. Sem compromisso.
- Etapa 02
Coleta
Você reúne extratos e posições com um passo a passo simples, sozinho ou comigo ao lado. Senhas e códigos ficam com você.
- Etapa 03
Encontro do Plano
Você recebe o Plano pronto: a leitura do patrimônio, as prioridades, a ordem das próximas decisões e as regras para mantê-las.
- Etapa 04
Primeiro Quilômetro
Cerca de um mês depois, um novo encontro para conferir o que foi executado e ajustar o que ficou pendente.
Entre a coleta e o encontro, eu consolido seus dados e monto o Plano. Depois do Primeiro Quilômetro, o plano e a planilha continuam com você.
Quem assina
Passei 11 anos do lado de quem recomenda. Hoje começo pelo lado de quem decide.
Em 11 anos dentro de instituições financeiras, aprendi que o problema raramente é um produto ruim. Quase sempre é um produto bom sem função dentro do patrimônio.
No meu trabalho, quem paga é o cliente, e a conversa começa pela vida que o patrimônio precisa financiar.
Silas Spagnol, CEA
Primeira rodada
Comece por um plano completo, sem assumir um contrato anual.
A primeira rodada é conduzida pessoalmente, em poucos casos por vez. Você recebe a entrega completa e depois decide se prefere seguir sozinho ou avaliar um acompanhamento contínuo.
Entrega completa
R$ 750
Condição da primeira rodada- Dois encontros de decisão
- O Plano escrito, em nove páginas
- O painel executivo e a planilha que sustenta os números
- As próximas decisões em ordem de execução e o Mandato
- O Primeiro Quilômetro
Perguntas frequentes
Antes de conversar
Eu já tenho assessor. Ainda faz sentido?
Sim, porque os papéis são diferentes. O Plano organiza patrimônio, objetivos, riscos e critérios. O assessor continua ajudando em acesso, operação e acompanhamento. Com o Plano, essa conversa fica melhor, porque você chega com critérios, não só com dúvidas.
Você vai vender investimentos para mim?
Não. O trabalho não é remunerado por comissão de produto. A análise começa pelo seu patrimônio e pelo seu plano, não por uma lista de produtos.
Preciso compartilhar senha do banco ou da corretora?
Não. Senhas, tokens e códigos ficam com você. Você envia extratos e posições de forma segura, por conta própria ou com a minha ajuda. Combinamos o formato na conversa.
O Plano inclui acompanhamento contínuo?
Inclui o Primeiro Quilômetro, um novo encontro cerca de um mês depois do Encontro do Plano. Um acompanhamento contínuo é uma decisão e uma contratação separadas.
Vou precisar refazer tudo daqui a 90 dias?
Não. O Plano organiza as decisões em ordem de execução: o que fazer primeiro, o que vem depois e o que pode esperar. Você executa no seu ritmo e o Primeiro Quilômetro confere o começo. A análise não precisa ser refeita; quando quiser atualizar os números mais adiante, isso é um trabalho leve e uma escolha sua.
Quanto tempo leva?
Depende da organização e da complexidade dos dados. O prazo é combinado antes do início e as pendências ficam visíveis durante o processo.
Existe patrimônio mínimo?
Não existe um corte automático. O Plano faz sentido quando já existem patrimônio e decisões suficientes para que a consolidação gere valor real. A conversa inicial serve para verificar isso.
Cansado de se sentir perdido entre recomendações, produtos e notícias?
Talvez não falte mais informação. Falta um plano que conecte seu patrimônio ao longo prazo e deixe clara a próxima decisão.
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